لأصحاب شركات الوساطة
الامتثال لمكافحة غسل الأموال في كل صفقة، والقرار لمسؤول الإبلاغ (MLRO) لديك
تعيّن كل شركة مسؤول امتثال ونائبًا له. ويوقف زر الإيقاف كل خطوة مالية في الصفقة، وتُبقي قائمة مهام الامتثال المواعيد النهائية والعينات تحت المتابعة.
- الموعد النهائي في الأعلى
- اقتراح الذكاء الاصطناعي، وأنت تقرر
- مبدأ العيون الأربع
كيف يعمل
كيف يسير الامتثال في الصفقة
فحص كل طرف
التحقق من هوية كل طرف، وفحص موثَّق على قوائم العقوبات، ومواعيد نهائية لمتابعة كل تطابق.
تنبيه لما يستدعي الإبلاغ
تنبيهات لتقارير النشاط العقاري بحسب طريقة الدفع والمبلغ، مثل الدفع نقدًا أو بالأصول الافتراضية.
القرار لمسؤول الإبلاغ
تضع قائمة الامتثال المواعيد النهائية أولًا. يقترح الذكاء الاصطناعي، ويقرر مسؤول الإبلاغ لديك.
جاهزية للتفتيش
يُعدّ ذكاء الامتثال مسودة تقييم مخاطر الأعمال السنوي ليعتمدها المالك، ويجري تدقيقًا تجريبيًا كل شهر، ويجمع ملف التدقيق بنقرة واحدة.
- تقييم المخاطر
- ثغرات التدقيق التجريبي
- ملف التدقيق
ما يبقى بيدك
- لا تتجاوز قرارات مكافحة غسل الأموال مستوى الاقتراحات من الذكاء الاصطناعي، والقرار لمسؤول الإبلاغ لديك.
- مكافحة غسل الأموال في صميم التصميم: لا يطّلع على منطقة مكافحة غسل الأموال إلا وكيل الامتثال، وليس له أي قناة تواصل مع العملاء. ولا يرى الوكلاء الآخرون إلا عبارة «معلّق لأسباب الامتثال».
- نقطة تحقق واحدة تفحص كل تواصل صادر مع العملاء وفق قواعد محفوظة كبيانات: لا تسويق دون موافقة مسبقة، ولا رسائل إلى قوائم مشتراة أبدًا.
أسئلة وأجوبة
هل يقرر النظام في حالات غسل الأموال؟
لا. يُعدّ الذكاء الاصطناعي ويقترح، ويبقى القرار لمسؤول الإبلاغ ومسؤول الامتثال لديك. وتبقى أنت مسؤولًا عمّا ترسله وتوقّعه.
ماذا يفعل زر الإيقاف؟
يوقف كل خطوة مالية في الصفقة إلى أن يرفع مسؤول الامتثال الإيقاف.
كيف يُمنع تنبيه العميل؟
لا يطّلع على منطقة مكافحة غسل الأموال إلا وكيل الامتثال، وليس له قناة تواصل مع العملاء. ولا يرى الوكلاء والمستخدمون الآخرون إلا عبارة «معلّق لأسباب الامتثال».
هل تُسجَّل موافقة العميل؟
نعم. يحكم سجل الموافقات جميع أشكال التواصل مع العملاء، وتفحصه نقطة التحقق قبل كل رسالة صادرة.
الذكاء الاصطناعي من زوليا ينجز العمل. وأنت تعتمد ما يُرسَل.
انضم إلى قائمة الانتظار وسنُبلغك عند إطلاق زوليا.